如今生意不好做，前几年还在说大鱼吃小鱼，去年又说快鱼吃慢鱼，今年可好了九游下载安装，大鱼吃大鱼！小鱼吃小鱼！特别是小公司，要想在这样的九游体育官网逆境中生存下来，着实不易！

　　现在越来越多的企业都在遭遇危机。下面有这样一个问题，一定是广大企业关心的：

　　一个“现金流”出现问题的企业，和一个“利润率”出现问题的企业，哪一个问题更严重？

　　利润率出现问题的在这个阶段一定是正常的，而那个现金流出现问题的企业，基本上可以宣告倒闭了。在以前，现金流不如利润率重要。而未来，现金流远比利润率重要！

　　现金之殇

　　利润可以证明企业过得是好是坏，但现金流意味着企业是生是死。现金流断了，游戏就结束了！GAME OVER！很多初创的企业，他们最大的难题就是在拿到投资之前如何活下来？现金流是初创企业最担心的，但现在的创业者只关心如何拿到投资，并没有花精力来控制现金流。前几天在创业邦的分享中我讲到现金流（这个主题只有在现金方面受过伤的企业才会关注到）。一位创始人也提到当年他得到一个千万大单，原本以为会有几百万利润，没想到没有控制好成本和现金流，导致亏损。

　　乐视现金流问题早有端倪，但关注的人并不多，直到手机业务供应商欠款事件爆发。深圳手机圈业内人士透露，真正打横幅讨债的是小供应商、间接供应商，因为上亿的资金即便是拉横幅，没钱也还是没办法还给你九游体育下载。

　　网上更有传闻，乐视拖欠供应商款项在150亿以上，其中4、5家供应商欠款在10亿以上。在手机行业供应链并不是一手钱一手货的模式，而是“6+3”模式（供货6个月之后给供应商承兑汇票，再过3个月的承兑汇票期就可以拿到货款）最早乐视为打市场，采用“3+3”，还给一部分现金。通过这种方式打开供应链，取得信任。但之后模式调回“6+3”模式，而且手机行业供应链紧张的前兆是“9+3”模式，这样就变成供货1年后付款，供应商被压垮。”

　　现金流动性的惊人作用

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　　故事

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　　一个游客路过一个小镇，他走进一家旅馆，

　　他给了店主1000元现金，挑了一个房间，

　　他上楼以后，店主拿这1000元给了对门的屠夫支付了这个月的肉钱；

　　屠夫去养猪的农夫家把欠的买猪款付清了，

　　农夫还了饲料钱，

　　饲料商贩还清了赌债，

　　赌徒赶紧去旅馆还了房钱，

　　这1000元又回到旅馆店主手里，

　　此时，游客下楼说房间不合适，拿钱走了；

　　但是，全镇的债务都还清了！

　　看完这个故事，请问有谁亏了吗？

　　一个也不亏，如果没有这1000元现金，

　　大家都相互持续的追债，后果不堪设想 ，

　　外地游客带来的1000元现金流动了一下，

　　大家的债务就全部解决了。

　　这就是现金流动让经济社会焕发了生机！

　　针对于企业来说，如果利润不佳但现金流充足，投资人认为你的企业会有更多机会东山在再起。目前许多互联网企业都属于这种情况，比如京东今年年初才盈利，但仍然不影响它在资本市场风生水起。投资者会认为企业是有非常好的流动性的。现金流动性的作用是惊人的！

　　报表上的现金预警信息

　　财务指标就像我们的体检报告一样，哪里不舒服哪里指标就出现异变。因此我整理出四大先兆指标。

　　1、利润一定跑赢收入

　　许多老板比较关注收入和利润，但很少关注收入和利润的关系。如果利润上升速度追不上收入问题就比较明显---成本上升太快了！

　　2、现金流量表中经营活动现金流量一定要为正（即为现金流入）

　　现金流量表分为三部分：经营活动、投资活动、筹资活动。

　　投资活动现金流量为负数说明你在进行投资活动，

　　筹资活动现金流量为负数说明你可能没有筹资渠道了，

　　这些我都可以忍。但是一旦经营活动现金流量为负数只能说明你的经营效率出问题，企业的“造血”能力下降等同于“白血病”，很危险的状态！

　　3、现金占总资产的比重

　　公式：现金/总资产

　　创业时需要现金充沛一些，但是没必要留存太多现金。将现金适当投入运营会带来更大收益。所以现金占总资产比重就很重要，这个数据应该是多少没有标准答案，与行业有关。通常情况下健康的企业保持在10-25%之间比较适合，低于10%的企业现金风险凸显。

　　初步掌握以上三点，时时关注以上三点，可保证创业型企业规避现金风险。

　　有战略，有诗和远方是对的，但必须现金流来保驾。